Блокчейн-расследователь ZachXBT инициировал публичную дискуссию вокруг действий Circle — эмитента стейблкоина USDC. Поводом стала массовая заморозка 16 кошельков, которые, согласно проведённому анализу, не фигурировали в схемах отмывания средств или санкционных нарушениях. Инцидент произошёл 23 марта: адреса, задействованные в легальных операциях на биржах, игровых платформах и форекс-сервисах, были отключены без предупреждения.

По оценке исследователя, ончейн-трекинг не обнаружил ни сетевой координации между адресами, ни маркеров организованной преступности. «Вердикт вынесен без прозрачной аргументации», — констатировал он. Circle воздержалась от комментариев относительно оснований для ограничений. Один из владельцев затронутых кошельков предположил связь блокировки с гражданским иском в юрисдикции США, однако официальных подтверждений нет.

ZachXBT также акцентировал внимание на избирательности комплаенс-политики компании: ранее он документировал случаи, когда северокорейские разработчики использовали USDC для обхода санкций, при этом заморозки применялись эпизодически. В сентябре 2024 года исследователь отмечал, что Circle отложила блокировку кошельков, ассоциированных с группировкой Lazarus, примерно на пять месяцев дольше конкурентов.

Рынок отреагировал мгновенно: на фоне скандала и дебатов вокруг законопроекта CLARITY о регулировании стейблкоинов акции Circle 24 марта рухнули более чем на 20% — с $126,35 на открытии до $101,17 к закрытию, с интрадей-минимумом около $25.

Блокировка 16 кошельков без доказательств поставила под удар репутацию Circle